台湾金融监督管理委员会证券期货局今（26）日公告两起因违反洗钱防制法而遭罚的案件，涉事公司分别为现代财富科技有限公司（MaiCoin）与币托科技股份有限公司（币托），两家公司均被裁罚 150 万台币。

根据金管会发布的资讯，现代财富因未依规定进行客户审查和交易监控，以及未及时申报可疑交易报告等多项违规行为，被判定违反多条洗钱防制相关法令。

客户审查疏失：未能依规进行强化客户审查。
交易监控无效：未将金管会揭示的可疑交易模式纳入监控，亦未针对不同客户风险等级设定相应门槛。
纪录不完整：未能确实记录客户交易情形。
疑似交易处理不当：未调查可疑交易，亦未在法定期限内向相关部门申报。

针对指控，MaiCoin 集团随后发表以下声明回应：

MaiCoin 集团旗下现代财富科技有限公司针对金管会提出之缺失情事，将立即著手进行改善与修正，以落实保护用户资产之原则，并确保公司正常营运。本次金管会之处分，显示虚拟货币产业已经是不可忽视的产业，未来可预期会有更多基于保护用户之要求，公司将会以更高标准进行自我要求，并配合主管机关与相关单位，遵守虚拟通货公会之自律规范与其相关法规，亦将会持续积极推动虚拟货币产业的正向发展。

另一宗案件涉及币托公司，金管会指出，币托在防制洗钱及打击资恐作业中存在多项缺失，包括未能辨识法人客户的实质受益人、未有效监控高风险客户的交易等问题。主要违规事项包括：

高风险客户审查不力：未能充分了解客户与公司之业务关系，亦未确认高风险客户的财富来源。
交易监控不足：未详细检视客户交易是否符合其风险特征。
纪录保存疏失：未能完整记录交易资料。
可疑交易处理缺失：部分疑似洗钱或资恐交易未触发警示，也未展开调查。

针对指控，币托集团随后发表以下声明回应：

关于金管会今日 (11/26) 公告的金检行政处分，敝公司感谢主管机关的指导，我们深知肩负引领产业健全发展的重大责任，因此，针对缺失项目，我们已立即组成专案团队，并采取具体的改善计划，制定更严谨的内稽内控流程，加强内部教育训练，提升全体员工的合规意识。我们也将不吝与其他业者分享合规经验，盼能创造更安全、透明的投资环境。

我们深信合规是虚拟通货产业发展的基石，除了积极完善内部合规营运，未来我们将持续与主管机关、各界伙伴通力合作，持续投入资源于风险控制、资讯安全、技术创新等面相，为虚拟通货产业带来更正向、合规的发展。

金管会表示，此次针对两家公司违规行为的处分，是为彰显政府打击洗钱及资恐的决心，并警示相关金融机构强化内部控管，确保符合法规要求。金管会呼吁各金融机构即刻检讨内部机制，以避免类似情况再度发生。

早前另外两家台湾交易平台 ACE 王牌交易所与 Rybit（币铼）也因违反洗钱防制法、个人资料保护法等规定分别被开罚台币 152 万元和 102 万元，其中 Rybit 已暂停向个人用户提供服务、并关闭台币入金。